Используя методы социальной инженерии, криворожанка оформляла онлайн-кредиты на граждан в различных финансовых и микрокредитных организациях. Разоблачить мошенническую схему правоохранителям удалось в сотрудничестве с Министерством цифровой трансформации.

33-летняя жительница Кривого Рога с помощью комплексной социальной инженерии незаконно получала доступы к финансовому мобильному номеру, электронным ящикам и аккаунтам в социальных сетях других людей. В скомпрометированных учетных записях она выискивала необходимую информацию для идентификации личности и оформления онлайн-кредитов, включая паспортные и иные данные.

В дальнейшем, подделав паспортные данные и изменив финансовые номера потерпевших на свой, фигурантка получала доступ к онлайн-банкингу граждан. Это позволило ей не только «вывести» кредитные деньги, но и оформлять новые кредиты на потерпевших.

По предварительным данным, жертвами мошенницы стали около 40 человек, лишившихся в сумме более 300 тысяч гривен. В рамках расследования также был установлен один случай, когда женщина путем подбора пароля получила доступ к электронному ящику потерпевшей, где хранились копии документов и личные фото. В дальнейшем с использованием этих данных преступница получила доступ к онлайн-банкингу, чем фактически скомпрометировала BankID и вошла в мобильное приложение «Дія».

Раскрытие указанной схемы подтвердило невозможность получения онлайн-кредита с использованием цифровых документов в «Дії» без участия их владельца.

По месту жительства фигурантки правоохранители провели обыски и изъяли мобильные телефоны, компьютерную технику, копии поддельных документов и SIM-карты, которые использовались в противоправной деятельности. Женщину задержали в порядке ст. 208 Уголовно-процессуального кодекса Украины.

Задержанной объявили о подозрении в совершении уголовного преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 190 (Мошенничество) Уголовного кодекса Украины.  Ей грозит до восьми лет лишения свободы.

Процессуальное руководство осуществляет Криворожская центральная окружная прокуратура.

Чтобы не пострадать от аналогичной схемы мошенничества, киберполиция призывает граждан позаботиться о защите своего финансового номера: запретить удаленную замену SIM-карты у мобильного оператора или перейти на контрактное обслуживание, использовать двухфакторную аутентификацию. Также не стоит публиковать свой финансовый номер на платформах объявлений и в соцсетях.