По версии следствия, двое заместителей председателя правления и заместитель начальника одного из управлений банковского учреждения на основании ложных официальных документов заключили фиктивный кредитный договор с подконтрольным им предприятием, согласно которому последнее получило от банка денежные средства в сумме 80 миллионов гривен. Долг заемщик не вернул. В дальнейшем банк, из-за его неплатежеспособности, был ликвидирован Фондом гарантирования вкладов физических лиц, который стал правопреемником банка.

Прокуратура Днепропетровской области направила в суд обвинительный акт в отношении трех должностных лиц коммерческого банка по признакам преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 28 и ч. 1 ст. 366 УК Украины (растрата имущества путем злоупотребления служебным положением, совершенное в особо крупных размерах и служебный подлог, совершенный по предварительному сговору группой лиц).

Санкциями указанных статей предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до двенадцати лет.